Trajectoires de trésorerie
PrudentCentralDynamiqueRéserve cible
Prudent : volume −25 %, démarrage décalé de deux mois et paiement +15 jours. Dynamique : volume +20 %. Les autres hypothèses sont communes.
Test de résistance
Apport additionnel nécessaire pour tenir la réserve cible, sur la base du scénario central.
Consulter la projection annuelle et mensuelle
Comprendre les calculs
Le CA additionne les missions, les jours de formation et les contrats mensuels. L’activité démarre après le délai choisi, monte en charge progressivement, puis évolue selon la croissance saisie. Les charges fixes courent dès le premier mois.
Le seuil mensuel divise les charges fixes par le taux de marge après coûts variables et redevances. Le solde d’exploitation exclut les investissements, la dette et les impôts. La trésorerie tient compte des encaissements décalés, des charges réglées le mois de facturation et des échéances d’emprunt. Les créances finales donnent un repère simplifié de BFR. TVA, impôts et délais fournisseurs restent à modéliser selon le projet.
La récupération et le rendement du projet sont calculés sur les flux d’exploitation encaissés, après investissement initial et avant financement et impôts. Les montants affichés sont arrondis. Méthode du seuil de rentabilité · Bpifrance Création ↗